Diese Woche prägen außenwirtschaftliche Verschärfungen, neue aufsichtsrechtliche Risikokennzahlen, Qualifikationsstandards für Krypto-Märkte, IRRBB-Prioritäten sowie zentrale Risikoeinschätzungen der BaFin die regulatorische Agenda. Zudem startet die AMLA eine Datenabfrage zur Validierung sektorweiter Risikoanalysen, und die BaFin aktualisiert ihre Hinweise zur Sanierungsplanung.
Inhaltsverzeichnis
- 1. BAFA: 5. Maßnahmenpaket Exportkontrolle – Beschleunigte Genehmigungsverfahren ab 1. Februar 2026
- 2. EBA: Aktualisierte Risk Assessment Indicators (RAI)
- 3. ESMA: Leitlinien zu Wissen & Kompetenz im Rahmen der MiCA-Regulierung
- 4. EBA: Langfristige Ziele für IRRBB – Heatmap-Weiterentwicklung
- 5. AMLA: Datenerhebung zur Validierung von Risikomodellen im Finanzsektor gestartet
- 6. BaFin: Fokusrisiken 2026 veröffentlicht
- 7. BaFin: Hinweise zur Sanierungsplanung aktualisiert
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1. BAFA: 5. Maßnahmenpaket Exportkontrolle – Beschleunigte Genehmigungsverfahren ab 1. Februar 2026
Anwendbar für: Exportkontrolle, Außenwirtschaft, Legal/Compliance, Technologie- und Rüstungsindustrien, Cloud- und IT-gestützte Entwicklungskooperationen
Relevante Maßnahmen:
- Prüfen, ob neue oder aktualisierte AGG für eigene Exportvorgänge genutzt werden können und bisherige Einzelgenehmigungen ersetzen.
- Prozesse für Technologieaustausch (einschließlich Cloud-Nutzung) sowie konzerninterne Transfers an die neuen Erleichterungen anpassen.
- Interne Klassifizierungs-, Dokumentations- und Prüfprozesse aktualisieren, um von beschleunigten BAFA-Verfahren zu profitieren und Risikofälle korrekt zu identifizieren.
2. EBA: Aktualisierte Risk Assessment Indicators (RAI)
Anwendbar für: Risk, Compliance, ICAAP/ILAAP, Datenmanagement
Relevante Maßnahmen:
- Interne Risikoberichte und Dashboards an die neuen RAI-Definitionen und KPIs anpassen.
- Datenhaushalte sowie ICAAP/ILAAP-Modelle auf EBA-Konformität und Vergleichbarkeit prüfen.
- Validierungs- und Plausibilitätsprozesse stärken, um aufsichtsnahe Risikokennzahlen konsistent bereitzustellen.
3. ESMA: Leitlinien zu Wissen & Kompetenz im Rahmen der MiCA-Regulierung
Anwendbar für: Krypto-Dienstleister, Wertpapierfirmen, Vertrieb, Compliance, HR-Qualifizierung
Relevante Maßnahmen:
- Rollenprofile für Mitarbeitende, die Krypto-Produkte oder -Dienste vertreiben, mit MiCA-Kompetenzanforderungen abgleichen.
- Schulungsprogramme zu Kryptomärkten, Risikomerkmalen und Produktfeatures implementieren.
- Nachweis- und Prüfprozesse dokumentieren, um MiCA-Compliance gegenüber Aufsicht und Kunden sicherzustellen.
4. EBA: Langfristige Ziele für IRRBB – Heatmap-Weiterentwicklung
Anwendbar für: Treasury, Asset-Liability-Management, Risk, ICAAP
Relevante Maßnahmen:
- IRRBB-Modelle und Annahmen (Verhaltensannahmen, Replikationsportfolios, Szenarien) gegen die aktualisierten EBA-Prioritäten prüfen.
- Reporting- und Steuerungsprozesse an künftige Heatmap-Methoden und Risikoschwerpunkte anpassen.
- Governance für Zinsrisiken im Bankbuch stärken, inkl. Modellvalidierung und Sensitivitätsanalysen.
5. AMLA: Datenerhebung zur Validierung von Risikomodellen im Finanzsektor gestartet
Anwendbar für: AML/KYC, Financial Crime Prevention, Datenmanagement, Gruppen-Compliance
Relevante Maßnahmen:
- Datenhaushalte und Risikomodelle für Kunden-, Transaktions- und geografische Risiken auf AMLA-Konformität prüfen.
- Qualität, Herkunft und Vollständigkeit der AML-Daten validieren.
- Teilnahme an der Datenerhebung organisatorisch und technisch sicherstellen (Fristen, Ansprechpartner, Datenformate).
6. BaFin: Fokusrisiken 2026 veröffentlicht
Anwendbar für: Geschäftsleitung, Risk, Compliance, Strategie
Relevante Maßnahmen:
- Relevanz der BaFin-Fokusrisiken (u. a. IT-Risiken, geopolitische Spannungen, Kreditrisiken, AML/CFT-Risiken) für das eigene Institut bewerten.
- Risiko- und Strategieprozesse (Szenarien, Limits, Frühwarnindikatoren) anpassen.
- Cross-Functional-Abstimmung zwischen Risiko, Treasury, IT und Geschäftsleitung intensivieren.
7. BaFin: Hinweise zur Sanierungsplanung aktualisiert
Anwendbar für: Banken, Recovery & Resolution, Risk, Treasury, Compliance
Relevante Maßnahmen:
- Sanierungspläne auf neue BaFin-Anforderungen, Kriterien und Dokumentationsstandards abstimmen.
- Frühwarnindikatoren, Wiederherstellungsoptionen und Eskalationsmechanismen aktualisieren.
- Governance der Sanierungsplanung und Abstimmung mit Gruppen- und EU-Vorgaben verstärken.
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