Im heutigen Geschäftsumfeld ist es wichtig, potenzielle Geschäftspartner zu prüfen – gerade in einer zunehmend unübersichtlichen und multipolaren Welt. Das dient nicht nur dem kundenbezogenen, operativen Risiko, sondern ist auch eine gesetzliche Anforderung aus dem Geldwäscherecht.
Eine Nichterfüllung birgt nicht nur wirtschaftliche, sondern potenziell auch Reputationsrisiken. Manuelle Prüfungen sind in der Regel komplex, zeitaufwendig und unzureichend dokumentiert. Mit dem Customer-Screening ermöglichen wir eine effiziente und schnelle Kundenprüfung.
Video: So funktioniert das Customer-Screening
Für jedes Unternehmen ist es essenziell, zu wissen, wo potenzielle Geldwäscherisiken lauern. Jede Geschäftsbeziehung birgt ein Risiko für das eigene Unternehmen, zum Beispiel, wenn ein (potenzieller) Geschäftspartner sanktioniert ist. Häufige Risiken bestehen in den Bereichen:
- Terrorismusfinanzierung
- Verstoß gegen Sanktions- und Embargovorschriften
- Potenzielle Korruptionsrisiken (PEP-Prüfungen)
- Länderrisiken, die durch uneinheitliche Standards beeinflusst werden (z.B. Geldwäschestandard, Korruption, politische Einflussnahme)
Erst wenn ein potenzieller Geschäftspartner hinsichtlich dieser Punkte geprüft wurde, kann das potenzielle Risiko eingeschätzt werden. Auf dieser Basis sind unternehmerische Entscheidungen sinnvoll möglich.
Potenzielle Kunden mit wenigen Klicks prüfen
Das Customer-Screening von Riscreen ist eine leistungsstarke Softwarelösung zur Identifikation und Überprüfung von Personen und Organisationen anhand globaler Sanktionslisten, PEP-Listen (Politisch Exponierte Personen) und weiterer relevanter Datenquellen. Es hilft Unternehmen, regulatorische Anforderungen einzuhalten und das Risiko finanzieller Kriminalität zu minimieren.
Hauptfunktionen
- Automatisches Screening: Überprüfung von Kunden- und Geschäftspartnerdaten gegen internationale und nationale Watchlists.
- Erweiterte Netzwerkanalyse: KI-gestützte Suche zur Identifikation von verbundenen Personen und Unternehmen.
- Negative News Reporting: KI-gestützte Untersuchung der aktuellen Nachrichten, um negative Meldungen zur Person bzw. zum Unternehmen einzusehen (diese Funktion wird demnächst veröffentlicht).
- Echtzeit-Überprüfung: Laufende Aktualisierung der Listen und sofortige Benachrichtigung bei Übereinstimmungen (diese Funktion wird demnächst veröffentlicht).
- Compliance-konforme Dokumentation: Ihre Recherchen können als PDF heruntergeladen werden.
- Regelmäßige, automatische Prüfung: Ihre Kunden werden in festgelegten Zeiträumen automatisch vom System überprüft. Ergebnisse werden dokumentiert und Sie werden informiert (diese Funktion wird demnächst veröffentlicht).
- Erweiterte Suchalgorithmen: Unscharfe Suche zur Erkennung von Namensvarianten und Aliasen.
- Regelbasierte Anpassung: Konfigurierbare Filter- und Risikoeinstellungen für individuelle Compliance-Anforderungen.
- Länderrisikobewertung: Diverse Quellen der Länderrisiken zur Unterstützung der Risikobewertung.
Vorteile
- Reduzierung von Risiken: Minimierung von finanziellen und reputativen Risiken durch präzises Screening.
- Compliance-Sicherheit: Unterstützung bei der Erfüllung regulatorischer Anforderungen (z. B. AMLD, FATF, OFAC, EU-Sanktionslisten).
- Effizienzsteigerung: Automatisierte Prozesse reduzieren manuellen Aufwand, es sind nur wenige Klicks nötig.
- Benutzerfreundlichkeit: Intuitive Benutzeroberfläche und anpassbare Dashboards für eine einfache Bedienung.
Anwendungsbereiche
- Banken und Finanzinstitute
- Finanzdienstleister
- Unternehmen mit internationalen Geschäftsbeziehungen
- Versicherungen
- Zahlungsdienstleister
- Behörden und öffentliche Institutionen
- Mittelständler jeder Branche und Größe
Technische Spezifikationen
- Plattform: Web- und Cloud-basiert
- Datenquellen: Integration von internationalen Watchlists, PEP-Datenbanken und benutzerdefinierten Listen. Eine Übersicht erhalten Sie hier: https://app.riscreen.de/sources
Sind Sie bereit, Ihr Unternehmensrisiko zu minimieren?
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