Compliance Blog

Die Meldungen dieser Woche reichen von aufsichtlichen Daten zu IKT-Vorfällen und neuen Anforderungen an ICAAP-Prozesse bis zu Geldwäscheprävention, internationalen Datentransfers und konkreten Cyberwarnungen. Mehrere Beiträge zeigen zugleich, dass regulatorische Anforderungen zunehmend anhand belastbarer Daten, klarer Zuständigkeiten und nachweisbarer technischer Kontrollen beurteilt werden. Für die Praxis bedeutet das: Compliance, Risikomanagement, Datenschutz und Informationssicherheit müssen ihre Erkenntnisse… Weiterlesen »

Regulatorische Entwicklungen dieser Woche greifen unmittelbar in technische, organisatorische und datenbezogene Prozesse ein. Im Mittelpunkt stehen harmonisierte AML-Verfahren, neue Anforderungen an die digitale Resilienz von Kryptowerte-Dienstleistern, der Umgang mit KI-bedingten Cyberrisiken sowie präzisere datenschutzrechtliche Maßstäbe für Anonymisierung und Web Scraping. Ergänzt wird das Bild durch neue Vorgaben für Drittstaatenzweigniederlassungen und die weitere Digitalisierung staatlicher Verfahren. … Weiterlesen »

KW 27 ist geprägt von der weiteren Verdichtung europäischer Aufsichtspraxis in den Bereichen AML/CFT, Sustainable Finance, Bankenaufsicht, Kryptoregulierung und Cyber-Resilienz. Auffällig ist dabei, dass viele Stellen nicht mehr nur Grundlinien vorgeben, sondern operative Formate, gemeinsame Templates, Konsultationen und konkrete Aufsichtsschwerpunkte nachschieben. Dadurch verschiebt sich der Fokus zunehmend auf Umsetzungsfähigkeit, Datenqualität und belastbare Koordination zwischen Funktionen,… Weiterlesen »

KW 26 steht weniger für neue Grundsatzdebatten als für die konkrete Nachschärfung bestehender Regime. Aufsicht, Regulierung und Umsetzung rücken dabei enger zusammen und wirken zunehmend direkt auf Prozesse, Datenhaushalte und Verantwortlichkeiten. Das zeigt sich in überarbeiteten Aufsichtsmethodiken, präziseren Validierungs- und Offenlegungsanforderungen, neuen Beschwerdeprozessen sowie klareren Übergangs- und Registrierungsvorgaben. Das Entscheidende ist diesmal nicht die Richtung der… Weiterlesen »